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Requisitos para realizar la Práctica Profesional

  1. Antivirus:

    Es un programa especializado en la detección y prevención de virus u otro tipo de software dañino. Evita que en su computador se descarguen e instalen programas maliciosos como troyanos que pueden capturar su información.

    Recomendaciones del antivirus

    • Instalar y mantener actualizado su computador personal con antivirus y antispyware, con una periodicidad semanal, de manera que éste lo proteja contra espionaje y robo de información. Estos programas tienen una opción que le permitirá que se actualicen automáticamente, consulte la ayuda del programa.
    • En el mercado existen varias compañías de antivirus que ofrecen programas y servicios que lo pueden apoyar y asesorar en prevención de virus y otro código malicioso.
  2. AntiPharming:

    Software que se instala en el computador y monitorea los ataques/infiltraciones que redireccionan el acceso de una página Web (la que se quiere visitar) a otra página.

    Recomendaciones AntiPharming

    • Instalar en el computador un software antiphaming que proteja y vigile el contenido del fichero DNS para evitar que un atacante lo cambie o modifique.
  3. Antimalware:

    Software que nos ayuda en la detección y eliminación de toda clase de software malicioso que se infiltre o dañe un computador.

    Recomendaciones Antimalware:

    • Instalar y mantener actualizado su computador personal con antivirus y antispyware, con una periodicidad semanal, de manera que éste lo proteja contra robo de información.
    • Configurar el firewall para limitar y controlar las conexiones a determinados puertos.
  4. Antispyware:

    Es un programa especializado en la detección y prevención de software dañino, como troyanos.

    Recomendaciones para antispyware:

    • Debe permanecer activo todo el tiempo y se debe actualizar periódicamente (mínimo una vez por semana).
  5. Parches del sistema operativo:

    Los parches de seguridad corrigen errores internos de su computador. Si estos parches no se instalan y usted se conecta a internet, un atacante puede detectar qué parches le faltan y enviar un comando especial que le entrega el control remoto, así puede instalar software malicioso como troyanos que pueden modificar archivos de su computador.

    Recomendaciones para los parches:

    • Mantenga su navegador con las últimas actualizaciones y parches de seguridad con una periodicidad mensual. Si la configuración de su computador lo permite, las actualizaciones de sistemas operativos podrán descargarse automáticamente de internet cuando exista alguna disponible, es recomendable que mantenga estas características activas de actualización automática.
  6. Firewall:

    El firewall es un programa que le ayuda a proteger su equipo de accesos externos no autorizados para evitar daños y robo de información. Le recomendamos que tenga instalado y actualizado en su computador un firewall personal.

  7. Protección de la Red WI-Fi:

    Es lo que comúnmente se conoce como red inalámbrica y permite conectar un equipo a una red con el fin de acceder a los diferentes recursos. Evite conectarse a redes inalámbricas desde sitios públicos, pues existe un riesgo muy alto de que sean redes con poca seguridad que permitan capturar toda su información personal y/o financiera.

    Recomendaciones para WIFi:

    • No exponga su máquina transaccional a redes inalámbricas desconocidas.
    • Utilice la conexión a Internet sólo cuando vaya a utilizar el servicio.
    • Al configurar los dispositivos de red cambie las contraseñas que traen por defecto.
    • No realice transacciones bancarias a través de redes inalámbricas en sitios públicos.

Consejos de seguridad en canales

  • Cuando solicite una chequera, fíjese que se encuentre bien sellada y verifique la secuencia numérica de los cheques
  • Las chequeras deben ser de uso personal
  • Por ninguna circunstancia mantenga cheques firmados sin valor o en blanco
  • Es preferible guardar la chequera en un lugar no visible
  • Si no va a utilizar su chequera, manténgala en un lugar seguro
  • Nunca le preste a nadie su tarjeta de crédito.
  • Después de efectuar una compra no olvide solicitar la devolución de su tarjeta de crédito, verificando sus datos en la misma.
  • En casa, guarde sus tarjetas en un lugar seguro.
  • Cuando el Banco le entregue la tarjeta de crédito nueva o renovada, verifique que ésta se encuentre en el sobre de seguridad debidamente sellado.
  • Tan pronto reciba su tarjeta de crédito firme al reverso de la misma con esfero.
  • Tenga presente la fecha que le deben llegar las tarjetas de crédito nuevas o renovadas.
  • Nunca pierda de vista su tarjeta cuando un dependiente se la solicite.
  • Nunca descuide su cartera o billetera en un lugar público.
  • No facilite a otras personas su clave de acceso a los medios electrónicos.
  • Cambie su clave de acceso de manera frecuente.
  • No guarde por escrito sus claves en ningún lugar.
  • Cuando cambie su clave, no use los mismos números de la clave anterior ni utilice para su creación claves fácilmente deducibles que incluyan sus datos personales, tales como: fecha de nacimiento, números de teléfono, dirección, matricula vehicular o secuencias de números.
  • Cuando cambie su clave o la ingrese en cualquiera de los medios electrónicos asegúrese que nadie lo esté observando. El Banco nunca solicitará claves por medio de correo electrónico o teléfono.
  • No facilite a otras personas su Tarjeta de coordenadas de seguridad, la tarjeta es personal
  • No saque copia, escanee o fotografíe su Tarjeta de coordenadas de seguridad.
  • Mantenga su Tarjeta de coordenadas de seguridad en un lugar seguro y llévela consigo únicamente cuando vaya a usarla.
  • La Tarjeta de coordenadas de seguridad es una segunda clave dinámica, únicamente se solicitan 2 coordenadas en el momento del pago de un servicio o transferencia.
  • El Banco nunca solicitará el ingreso de la información de la tarjeta de coordenadas de seguridad por medio de correo electrónico e internet.
  • Cambie su clave de acceso de manera frecuente.
  • No guarde por escrito sus claves en ningún lugar.
  • Cuando cambie su clave, no use los mismos números de la clave anterior ni utilice para su creación claves fácilmente deducibles que incluyan sus datos personales, tales como: fecha de nacimiento, números de teléfono, dirección, matricula vehicular o secuencias de números.
  • Cuando cambie su clave o la ingrese en cualquiera de los medios electrónicos asegúrese que nadie lo esté observando. El Banco nunca solicitará claves por medio de correo electrónico o teléfono.
  • Para evitar la instalación de virus en su computador, no abra archivos sospechosos adjuntos a un correo electrónico o enviados por Messenger.
  • Instale y actualice periódicamente un antivirus en su computador, que se ejecute cada vez que este arranque.
  • Asegúrese de escribir usted mismo la dirección del Banco, que es www.banisipanama.com
  • En internet, utilice siempre accesos seguros y no haga compras en páginas que no tengan certificados de seguridad. Evite en la medida de lo posible, acceder al servicio de Banca Virtual desde ordenadores públicos.
  • Cuando ingresa a la Banca virtual la barra del explorador se cambia a verde indicando que es una página segura.
  • No abandone o desatienda su computadora mientras opera en la Banca Virtual. Si tiene que ausentarse mientras realiza sus operaciones, seleccione la opción de salir y cierre su sesión.
  • Borre los archivos temporales de Internet siempre que salga de la Banca Virtual. Cada vez que usted accede a Internet, su navegador guarda automáticamente una copia de las páginas de Internet que usted ha visitado.
  • Antes de ingresar su clave en el cajero, fíjese que ninguna persona lo que esté observando.
  • Proteja con una mano el ingreso de la clave.
  • Procure retirar efectivo de los cajeros durante el día y evite hacerlo en zonas desoladas.
  • Trate de no retirar demasiado efectivo en cajeros automáticos, en caso de requerirlo solicite a una persona de confianza que lo acompañe.
  • No acepte ayuda de extraños.
  • Limite el uso de medios de comunicación (celulares) en el interior de las oficinas bancarias.
  • Cuando retire efectivo, cuente su dinero en la ventanilla.
  • Sólo el personal que se encuentra en ventanilla está autorizado a recibir el dinero a depositar.
  • Se recomienda no delegar a terceros o mensajeros el retiro o depósito de grandes sumas de dinero
  • Si existen personas con actitud sospechosa dentro del banco, informe al personal de seguridad.
  • Evite el manejo innecesario de altas sumas de dinero en efectivo.
  • Reporte inmediatamente la pérdida de su Tarjeta de coordenadas de seguridad (Solo aplica para clientes Banca empresas). Contactar al Call Center: (+507) 305-8300 o al correo atencionalcliente@banisipanama.com / Whatsapp: +507 6309-1811

Fraudes con tarjetas y en oficinas

¿Qué es?

Modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos

¿Cómo ocurre?

Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta en un cajero automático y permite ayuda de terceras personas que logran mediante engaños cambiar su tarjeta y ver su clave personal, para posteriormente realizar transacciones fraudulentas.

Recomendaciones

No acepte ayuda o sugerencia de extraños mientras este en un cajero.

Cuando digite su clave hágalo con precaución y evite que otras personas puedan verla

Cubra con su mano el teclado mientras digite su clave de acceso, de esta forma los ladrones no podrán visualizar la clave, además, evite usar como contraseñas fechas de aniversarios, cumpleaños, que pueden ser fácilmente adivinables.

Desconfíe de la gente que se ofrece a ayudarle o le dice que marcando un par de teclas y su número secreto puede solucionar el problema.

Cuando retire su tarjeta de un cajero automático, verifique que efectivamente sea la suya. Haga lo mismo en cajeros y cuando realice compras en establecimientos.

Cambie la clave de su tarjeta periódicamente, por lo menos 1 vez al mes. Puede hacerlo a través de nuestros cajeros automáticos, banca virtual o en cualquier sucursal de BANISI S.A.

¿Qué es?

Consiste en la copia de la banda magnética de las tarjetas, para realizar fraudes.

¿Cómo ocurre?

Puede ocurrir en los cajeros automáticos, los establecimientos comerciales o en las gasolineras, al momento de retirar o pagar. Consiste en la copia de la banda magnética de las tarjetas, para realizar fraudes. Los delincuentes utilizan para esto un dispositivo de tarjetas que copia información solamente deslizando la tarjeta por su ranura, y puede ser puesto en los cajeros automáticos. También instalan otro dispositivo para copiar su clave. En el caso de tarjetas de crédito, además de poder fabricar una idéntica a la suya, los delincuentes podrán realizar compras a su nombre falsificando la firma. También saber su clave secreta, por lo que la observarán en un momento de distracción. Por esta razón es tan importante que la operación de pagos con Tarjetas se haga en presencia del cliente, para evitar que el plástico sea manipulado por delincuentes.

Recomendaciones

Nunca le  preste a nadie su tarjeta de debito y/o c rédito

Al hacer una compra no pierda de vista su tarjeta.

Cuando le devuelvan la tarjeta luego de realizar una compra,  verifique   sus datos en la misma.

Antes de utilizar un cajero automático verifique que no se encuentre ningún material extraño pegado en la ranura. ,  en caso de existir, repórtelo al centro de atención telefónica

Si su tarjeta es retenida por  el cajero automático : No solicite ayuda a extraños Cancele la operación y efectúe el reporte o antes posible al Call Center: (+507) 305-8300/ Whatsapp: +507 6309-1811 ó al correo atencionalcliente@banisipanama.com

¿Qué es?

Es una modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos contiguos.

¿Cómo ocurre?

Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta en un cajero automático y es abordado por personas extrañas que mediante engaños logran que el cliente se pase para un cajero automático contiguo, dejando su transacción abierta en el cajero donde había iniciado su operación. El delincuente observa al cliente cuando está digitando la clave y realiza una transacción simultánea en el cajero automático donde se encontraba inicialmente.

Recomendaciones

Cuando digite su clave hágalo con precaución y evite que otras personas puedan verla.

No acepte  ayuda o sugerencia de extraños mientras este en un cajero.

Antes de utilizar un cajero automático verifique que no se encuentre ningún material extraño pegado en la ranura,  en caso de existir, repórtelo al centro de atención telefónica

Si es obligado a salir o cambiar de cajero automático antes de terminar su transacción, anule la operación digitando la tecla «Cancelar».

Si tiene problemas con su cajero o su tarjeta, llame a nuestro Call Center: (+507) 305-8300

¿Qué es?

Una de las maneras más fáciles de obtener ganancias ilícitas para acceder a las cuentas bancarias de las personas, sus finanzas y datos personales.

Los delincuentes acceden a la información de las personas, de varias fuentes de datos, para acceder algún crédito o servicio que nunca será cancelado. Únicamente cuando el cliente recibe el estado de cuenta, la persona utilizada se entera del delito del que fue víctima, momento en el cual realiza las correspondientes reclamaciones y quejas ante las entidades donde ha sido suplantado.

Recomendaciones

Revise sus estados de cuenta y movimientos periódicamente

Verifique que los  productos tales como: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito o debito, chequeras, que posee en la Institución hayan sido debidamente autorizados por usted.

Revise periódicamente (por lo menos una vez al mes) su Historia de Crédito, para verificar que no existan obligaciones financieras que no sean de su conocimiento. Ponga particular atención en la  apertura de cuentas o créditos  no autorizados.

Cuando ha extraviado o le han robado sus documentos de identidad, reporte inmediatamente la pérdida a las autoridades competentes y comuníquese con nosotros al Call Center: (+507) 305-8300/ Whatsapp: +507 6309-1811 o al correo atencionalcliente@banisipanama.com o acérquese a cualquier balcón de servicios de nuestras oficinas.

¿Qué es?

Modalidad delictiva en la que los delincuentes engañan a clientes o usuarios haciéndose pasar por uno o más funcionarios del Banco.

¿Cómo ocurre?

La suplantación de empleados sucede cuando una persona observa los movimientos de los clientes al interior de una sucursal, elige a uno de ellos, que por lo general tiene una significativa suma de dinero para consignar, se le acerca y se identifica como empleado de la entidad; incluso puede portar una escarapela o carnet personal para reforzar su historia.

Una vez seleccionada la víctima se le acerca, le ofrece agilizar el depósito y le solicita el dinero.

Posteriormente, hace que el cliente lo espere en el hall, desapareciendo con el dinero recibido en una distracción de la persona.

Su objetivo es robar el dinero al cliente al interior de la sucursal, haciéndose pasar por un empleado de la misma.

Recomendaciones

  • Solo el personal que se encuentra en ventanilla está autorizado a recibir los valores a depositar. No entregue su dinero en lugares diferentes a las cajas.
  • En caso de que una persona se identifique como funcionario bancario y le ofrezca ayuda para agilizar su depósito o pago en efectivo, no le entregue su dinero. Comuníquelo de inmediato a la gerencia de la oficina.
  • Cuando le ofrezcan ayuda para agilizar su depósito comuníquelo de inmediato al funcionario de la oficina y espere su turno de atención.
  • No permita que personas desconocidas se acerquen a la ventanilla en el momento en que le corresponda realizar su operación.
  • Si detecta que personas sospechosas lo siguen en el interior del banco, solicite apoyo al personal de seguridad de la oficina.
  • Si observa a alguien o algo sospechoso al interior de nuestras sucursales, avise al guardia de seguridad y/o personal administrativo.
  • Recuerde que en las entidades financieras no es permitido hablar por celular. Si observa que alguna persona está hablando por este medio, repórtelo al personal de la oficina.
  • Evite retirar y consignar altas sumas de dinero en efectivo. BANISI S.A. tiene a su disposición la Banca Virtual para que realice sus movimientos bancarios.
  • Nunca divulgue sus movimientos financieros.
  • Nunca acepte ayuda o colaboración de extraños al retirar su dinero.

TÉRMINOS Y CONDICIONES

Solicitud sujeta a aprobación de crédito. Banisi, S.A. podrá solicitarle información o documentación adicional o complementaria a la detallada en el formulario cuando lo consideren necesario para comprobar y/o verificar su información.

Nuestro Gerente de Relación se pondrá en contacto con usted en un plazo no mayor de 24 horas hábiles para informarle acerca del estatus de su solicitud.

PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

Al entregar su información, declara que ha leído, entiende y acepta el tratamiento de sus datos personales conforme al Aviso de Privacidad de Banisi, el cual se encuentra disponible y actualizado en el siguiente enlace: https://www.banisipanama.com/protección-de-datos/

TÉRMINOS Y CONDICIONES

Solicitud sujeta a aprobación de crédito. Banisi, S.A. podrá solicitarle información o documentación adicional o complementaria a la detallada en el formulario cuando lo consideren necesario para comprobar y/o verificar su información.

Nuestro Oficial se pondrá en contacto con usted en un plazo no mayor de 24 horas hábiles para informarle acerca del estatus de su solicitud.

REFERENCIAS DE CRÉDITO

Al entregar su información, expresamente autoriza a Banisi, S.A., a que de conformidad con lo expresado en el artículo 24 y demás disposiciones aplicables de la Ley 24 de 22 de mayo de 2002 y sus modificaciones, solicite, consulte y/o recopile información relacionada con obligaciones o transacciones crediticias que mantenga o pudiera mantener con cualquier agente económico de la localidad, sobre su historial de crédito y relaciones con acreedores, incluyendo información de instituciones gubernamentales relacionadas con las obligaciones o transacciones crediticias antes referidas, siempre dentro de los parámetros requeridos para gestionar la solicitud de los productos y servicios que solicite a BANISI, S.A.

PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

Al entregar su información, declara que ha leído, entiende y acepta el tratamiento de sus datos personales conforme al Aviso de Privacidad de Banisi, el cual se encuentra disponible y actualizado en el siguiente enlace: https://www.banisipanama.com/proteccion-de-datos/